ব্যাংকিং নিউজ বাংলাদেশঃ মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ আইন, ২০০২ এর ৪ ও ১৯ নম্বর ধারায় প্রদত্ত ক্ষমতাবলে জাতিসংঘের দুর্নীতি বিরােধী কনভেনশন এবং ফিনান্সিয়াল একশন টাস্ক ফোর্স (FATF) এর ৬ নম্বর সুপারিশে পলিটিক্যালি এক্সপোজড পার্সন (PEPs) সংক্রান্ত নির্দেশনা তুলে ধরা হয়েছে। উক্ত নির্দেশনাসমূহ মেনে Politically Exposed Persons (PEPS) এর হিসাব খোলা অথবা হিসাব পরিচালনার ক্ষেত্রে বাংলাদেশের সকল তফসিলী ব্যাংক ও আর্থিক প্রতিষ্ঠানকে সতর্কতা অবলম্বন করতে হবে।
‘PEPs’ এর FATF প্রদত্ত সংজ্ঞাটি হলো-
A politically exposed person (PEP) is an individual who is or has been entrusted with a prominent function.
অর্থাৎ একজন পলিটিক্যালি এক্সপোজড পার্সন (PEP) এমন ব্যক্তি যিনি একটি বিশেষ কাজের জন্য দায়িত্বপ্রাপ্ত হন।
‘PEPs’ এর সংজ্ঞায় বিএফআইইউ সার্কুলার নং-১৯ এ বলা হয়েছে-
Individuals who are or have been entrusted with prominent public functions in a foreign country, for example Heads of State or of government, senior politicians, senior government, judicial or military officials, senior executives of state owned corporations, important political party officials.
উক্ত ব্যক্তিগণের পরিবারের সদস্য ও নিকটজন যাদের সাথে ব্যবসায়িক সর্ম্পক স্থাপন করলে ব্যাংকের সুনাম ঝুঁকির সম্মুখীন হতে পারে তাদের ক্ষেত্রেও এ সম্পর্কিত নিদের্শনা পরিপালনীয় হবে।
| ব্যাংক, ব্যাংকার, ব্যাংকিং, অর্থনীতি ও ফাইন্যান্স বিষয়ক গুরুত্বপূর্ণ খবর, প্রতিবেদন, বিশেষ কলাম, বিনিয়োগ/ লোন, ডেবিট কার্ড, ক্রেডিট কার্ড, ফিনটেক, ব্যাংকের নিয়োগ বিজ্ঞপ্তি ও বাংলাদেশ ব্যাংকের সার্কুলারগুলোর আপডেট পেতে আমাদের অফিসিয়াল ফেসবুক পেজ 'ব্যাংকিং নিউজ', ফেসবুক গ্রুপ 'ব্যাংকিং ইনফরমেশন', 'লিংকডইন', 'টেলিগ্রাম চ্যানেল', 'ইন্সটাগ্রাম', 'টুইটার', 'ইউটিউব', 'হোয়াটসঅ্যাপ চ্যানেল' এবং 'গুগল নিউজ'-এ যুক্ত হয়ে সাথে থাকুন। |
Politically Exposed Persons (PEPS) এর হিসাব খোলা অথবা হিসাব পরিচালনার ক্ষেত্রে করণীয়
Politically Exposed Persons (PEPs) এর হিসাব খোলা অথবা হিসাব পরিচালনার ক্ষেত্রে অধিকতর সতর্কতা (Enhanced Due Diligence) অবলম্বন করতে হবে। এজন্য-
ক) ‘PEPS’দের হিসাব খােলা ও পরিচালনা সংক্রান্ত ঝুঁকি সনক্তকরণের জন্য একটি ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা পদ্ধতির প্রবর্তন করতে হবে;
খ) তাদের সাথে ব্যবসায়িক সম্পর্ক স্থাপনের পূর্বেই ব্যাংকের প্রধান মানিলন্ডারিং প্রতিরোধ পরিপালন কর্মকর্তার অনুমােদন গ্রহণ করতে হবে;
গ) তাদের হিসাবে লেনদেনকৃত অর্থ বা সম্পদের উৎস জানার জন্য যথােপযুক্ত ব্যবস্থা গ্রহণ করতে হবে;
ঘ) তাদের হিসাবের লেনদেন নিয়মিতভাবে মনিটরিং করতে হবে।
ঙ) Foreign Exchange Regulation Act, 1947 ও এর আওতায় বাংলাদেশ ব্যাংক কর্তৃক জারিকৃত অনিবাসীদের হিসাব খোলা সংক্রান্ত যাবতীয় বিধিবিধান যথারীতি পরিপালন করতে হবে।
এছড়াও PEPs এর ক্ষেত্রে নিম্নোক্ত বিষয়গুলো গুরুত্ব দিয়ে দেখতে হবে-
(১) ব্যাংককে তাদের গ্রাহক বা হিসাবের প্রকৃত সুবিধাভোগী PEPs কিনা তা নির্ধারণ করার জন্য উপযুক্ত পদ্ধতি গ্রহণ (যেমনঃ উন্মুক্ত তথ্যের উৎস, বিভিন্ন ডাটাবেজ ব্যবহার ইত্যাদি) করতে হবে;
(২) PEPs এর পরিবারের সদস্য ও তাদের সাথে নিবিড়ভাবে সম্পর্কিত ব্যক্তির (close associates) ক্ষেত্রেও উপরে উল্লিখিত নির্দেশনাসমূহ প্রযোজ্য হবে। এখানে উল্লিখিত PEPs হিসেবে কোনো মধ্যম বা অধঃস্তন (Middle ranking or more junior individuals) পর্যায়ের ব্যক্তি বিবেচিত হবেন না।
