ব্যাংকার্স ভাইভা ট্রায়ালঃ পর্ব-৫ মানি লন্ডারিং ১

ব্যাংকারদের VIVA নিয়ে নতুন করে বলার কিছু নাই। তারপরও বলতে হয় ব্যাংকারদের জন্য একটি গুরুত্বপূর্ন বিষয়। VIVA বোর্ডে সাধারণত যে সমস্ত প্রশ্ন করা হয় তা Trial আকারে আপনাদের জন্য তুলে ধরা হলো। এটি ধারাবাহিকভাবে পর্ব আকারে প্রকাশিত হবে। আশা করছি সবার কাজে লাগবে। আজকের ভাইভাটা Money Laundering সংক্রান্ত বিষয়ে। কথা না বাড়িয়ে চলুন ৫ম পর্বে।

প্রশ্ন: ব্যাংকিং সেক্টরে Money Laundering সবার নিকট খুব পরিচিত বিষয়, আপনি কি বলতে পারবেন BACH এর মাধ্যমে Money Laundering এর কোন সুযোগ আছে না কি?
উ: জি স্যার, BACH এর মাধ্যমে Layering করে Money laundering হতে পারে।
প্রশ্ন: Layering আবার কি?
উ: স্যার Layering হলো Money Laundering এর একটি স্তর যার মাধ্যমে অবৈধ অর্থ এক হিসাব থেকে অন্য হিসাবে জমা করা হয়, পর্যায়ক্রমে জঠিল লেনদেন এর মাধ্যমে অর্থের মু্ল উৎস গোপন করা হয়।

প্রশ্ন: Money Laundering এর স্তর কয়টি?
উ: স্যার, তিনটি।
প্রশ্ন: আচ্ছা আপনার কি স্তরগুলি জানা আছে? সে গুলি কি কি?
উ: হ্যা স্যার, 1. Placement 2. Layering 3. Integration.
প্রশ্ন: আপনি Predicate Offense সম্পের্কে কিছু জানেন?
উ: জি স্যার, সম্পৃক্ত অপরাধ।
প্রশ্ন: এগুলি বলতে পারবেন?
উ: Sorry, Sir, এখন মনে আসছে না।

বোর্ড এর বক্তব্য: আপনি Diploma মাত্র এক পার্ট শেষ করেছেন বাকি Diploma গুলি দ্রুত শেষ করে ফেলেন। OK আপনি আসেন।
চলবে………………ভাল থাকবেন। আল্লাহ হাফিজ।
(এটি একটি কাল্পনিক ইন্টারভিউ; শুধু মাত্র শিক্ষার জন্য Present করা হল। কেউ ভুল বুঝবেন না।)
কার্টেসিঃ এহসান উল্লাহ, আইবিবিএল। (পরিমার্জিত)