ব্যাংকারদের প্রমোশন VIVA নিয়ে নতুন করে বলার কিছু নাই। তারপরও বলতে হয় ব্যাংকারদের জন্য একটি গুরুত্বপূর্ন বিষয়। VIVA বোর্ডে সাধারণত যে সমস্ত প্রশ্ন করা হয় তা Trial আকারে আপনাদের জন্য তুলে ধরা হলো। এটি ধারাবাহিকভাবে পর্ব আকারে প্রকাশিত হচ্ছে। আশা করছি সবার কাজে লাগবে। আজকের ভাইভাটা e-KYC সংক্রান্ত বিষয়ে। কথা না বাড়িয়ে চলুন ৫৪তম পর্বে।
১৷ প্রশ্ন: সম্প্রতি BFIU একটা Circular জারী করেছে যার দ্বারা পূর্বে জারী করা Money Laundering প্রতিরোধ সংক্রান্ত গুরুত্বপূর্ণ সার্কুলার নম্বর-১৯ রহিত হয়ে গেছে সেই Circular নম্বরটা বলতে পারবেন?
উ: জি স্যার পারব, সে Circular নম্বরটা হলো BFIU সার্কুলার নম্বর-২৬।
২৷ প্রশ্ন: এ Circular টা কবে জারি করা হয়েছে?
উ: Circular টা ১৬/০৬/২০২০ তারিখে জারি করা হয়েছে৷
৩৷ প্রশ্ন: এ Circular এ এমন কি গুরুত্বপূর্ণ বিষয় আছে যা Circular নম্বর ১৯ এ ছিল না?
উ: এই Circular এর নতুন গুরুত্বপূর্ণ বিষয় হলো e-KYC Guideline অনুসারে KYC গ্রহন সংক্রান্ত৷
৪৷ প্রশ্ন: e-KYC দ্বারা কি বুঝায়?
উ: e-KYC হলো Electronic Know Your Customer.
৫৷ প্রশ্ন: e-KYC কত প্রকার?
উ: e-KYC দুই প্রকার তথা Simplified e-KYC এবং Regular e-KYC.
৬৷ প্রশ্ন: Simplified e-KYC টা কার বেলায় প্রযোজ্য হবে?
উ: শুধুমাত্র Natural Person যার National ID Card আছে৷
৭৷ প্রশ্ন: বুঝলাম তবে Regular e-KYC কার জন্য প্রযোজ্য হবে?
উ: Natural Person যার NID নেই এবং Legal Person এর বেলায় Regular e-KYC প্রযোজ্য হবে৷
৮৷ প্রশ্ন: NID থাকলে সকল ক্ষেত্রেই কি Simplified e-KYC প্রযোজ্য হবে?
উ: না স্যার, শুধুমাত্র যখন কারও হিসাবে মাসিক উত্তোলন অথবা জমা ১ লাখ টাকার মধ্যে থাকবে, ১০ লাখ টাকার FDR এবং কোন বিশেষ স্কিমে জমার ক্ষেত্রে Maturity এর সময় ১০ লাখ হলে তার বেলায় Simplified e-KYC প্রযোজ্য হবে অন্যথায় Regular e-KYC কর্যকারী হবে৷
৯৷ প্রশ্ন: শুধু এই কয় অবস্থা ছাড়া আর কোন অবস্থায় Simplified e-KYC করা যাবে না?
উ: হ্যা, যাবে। যেমন: Digital Financial Services, Financial Inclusion Products, Agent Banking Products এর ক্ষেত্রেও Simplified e-KYC প্রযোজ্য হবে৷
| ব্যাংক, ব্যাংকার, ব্যাংকিং, অর্থনীতি ও ফাইন্যান্স বিষয়ক গুরুত্বপূর্ণ খবর, প্রতিবেদন, বিশেষ কলাম, বিনিয়োগ/ লোন, ডেবিট কার্ড, ক্রেডিট কার্ড, ফিনটেক, ব্যাংকের নিয়োগ বিজ্ঞপ্তি ও বাংলাদেশ ব্যাংকের সার্কুলারগুলোর আপডেট পেতে আমাদের অফিসিয়াল ফেসবুক পেজ 'ব্যাংকিং নিউজ', ফেসবুক গ্রুপ 'ব্যাংকিং ইনফরমেশন', 'লিংকডইন', 'টেলিগ্রাম চ্যানেল', 'ইন্সটাগ্রাম', 'টুইটার', 'ইউটিউব', 'হোয়াটসঅ্যাপ চ্যানেল' এবং 'গুগল নিউজ'-এ যুক্ত হয়ে সাথে থাকুন। |
১০৷ প্রশ্ন: Simplified e-KYC এর বেলায় কত বছর পর পর KYC Update করতে হবে?
উ: ৫ বছর পর পর তথ্য আপডেট করতে হবে৷
১১৷ প্রশ্ন: আচ্ছা Legal Person আবার কারা?
উ: Legal Person দ্বারা প্রতিষ্ঠানকে বুঝায় অর্থাৎ যা কোন আইন দ্বারা প্রতিষ্ঠিত হয় এবং Natural Person কর্তৃক উক্ত আইন দ্বারা পরিচালিত হয়৷
১২৷ প্রশ্ন: Legal Person এর দুটি উদাহরণ দিতে পারবেন?
উ: Legal Person যেমন: Limited Company, City Corporations.
১৩৷ প্রশ্ন: আচ্ছা, রাষ্ট্রপতি কোন ধরনের Person?
উ: স্যার, Legal Person.
১৪৷ প্রশ্ন: বুঝলাম তবে e-KYC দ্বারা কি সুবিধা পাওয়া যাবে?
উ: e-KYC দিয়ে গ্রাহককে Electronically দ্রুত চিহ্নিত করা যাবে, তার তথ্য Verify করা যাবে এবং গ্রাহকের তথ্য Digitally সংরক্ষিত থাকবে কোন Paper Documents সংরক্ষন করার প্রয়োজন হবে না৷
ভাইভা বোর্ডঃ ঠিক আছে। আপনি আসতে পারেন।
চলবে………………ভাল থাকবেন। আল্লাহ হাফিজ।
(এটি একটি কাল্পনিক ইন্টারভিউ; শুধু মাত্র শিক্ষার জন্য Present করা হল। কেউ ভুল বুঝবেন না।)
কার্টেসিঃ এহসান উল্লাহ, আইবিবিএল।
